Aplicațiile financiare străine, folosite pentru fraudele online

Aplicațiile financiare străine cu care poți să-ți faci un cont IBAN și un card, precum Zen, sunt preferatele escrocilor care orchestrează fraude online cu promisiuni de câștiguri mari prin diverse metode, precum investițiile în criptomonede sau acțiuni.

Zen.com este un așa-zis fintech, adică o aplicație financiară înregistrată în Lituania, la fel ca Revolut, care din 2021 oferă conturi bancare (IBAN) și carduri Mastercard cu care poți încasa și trimite bani.

Doar că ușurința cu care poți să-ți faci un cont și un card doar prin telefon, iar apoi să faci, la fel de facil și rapid, plăți și transferuri, reprezintă o oportunitate și pentru escrocii online.

Iată un caz relatat de un cititor, la Întreabă Banca:

El a fost ademenit de către o persoană necunoscută, prin aplicația Telegram, locul unde se fac cele mai multe fraude, să facă o investiție în criptomonede din care va câștiga foarte mulți bani.

Prima problemă a escrocilor este cum să primească banii pentru această investiție, pentru că băncile românești au restricționat, în ultima perioadă, transferurile către conturi străine, tocmai pentru prevenirea fraudelor.

Astfel că o alternativă care merge, în prezent, este folosirea unei aplicații financiare străine, precum Zen. 

Cum se procedează: victima este îndrumată să-și facă un cont Zen, pe care să-l alimenteze cu bani de pe un card al unei bănci românești. 

Nimic mai simplu, pentru că aplicația Zen, la fel ca alte aplicații avansate, permite o așa-zisă portare (top-up) a banilor de pe un alt card, la fel ca o plată online, nu ca un transfer obișnuit.

Portarea banilor într-o aplicație se pare că e mai greu de refuzat de către o bancă, astfel că escrocii pot să profite de naivitatea oamenilor.