Băncile trebuie să verifice transferurile în conturi noi, pentru prevenirea fraudelor

O măsură pentru prevenirea fraudelor online pe care ar trebui să o adopte băncile ar trebui să fie verificarea transferurilor făcute pentru prima dată către noi conturi.

Asta pentru că multe fraude online au loc prin transferuri către conturi deschise la bănci românești, pe numele unor persoane cu nume românești, după cum ne-au sesizat mai mulți cititori.

Probabil că unele conturi la bănci românești aparțin chiar fraudatorilor sau complicilor acestora, dar dacă ne gândim că mulți escroci sunt străini, nu este exclus ca aceștia să utilizeze complici români, persoane mai mult sau mai puțin conștiente că are loc o fraudă.

De exemplul, în cazul fraudei cu investiții prin “proiectul Quantum AI recomandat de Nicușor Dan”, păgubitul a trimis escrocilor bani, prin intermediul a trei conturi cu nume românești deținute de bănci diferite:

Cum retrag banii dintr-o platformă de investiții?

Firește că cel păcălit nu cunoștea respectivele persoane, iar sumele virate au fost mari, de ordinul miilor și zecilor de mii de lei.

Cele trei bănci au autorizat însă plățile frauduloase fără nicio problemă, ca în cazul din fotografie, în care Raiffeisen a autorizat o plată de peste 15.000 de lei către un fraudator.

În astfel de cazuri, când cineva face un transfer cu o valoare mare într-un nou cont, băncile nu ar trebui să autorizeze instant plata, ci să o amâne, în vederea verificării, printr-o cerere de confirmare trimisă clientului.

Măsura este necesară și pentru că acum cele mai multe transferuri se fac instant, astfel că cel păcălit nu mai poate anula plata, dacă-și dă seama ulterior că a greșit.

Unele bănci, precum Banca Transilvania, se pare că aplică, deja, o astfel de măsură de prevenție a fraudelor, conform relatării unui cititor, la Întreabăbanca.ro:

Un angajat BCR m-a sunat să-mi propună să investesc la bursă. Este o fraudă?

Băncile ar trebui să procedeze într-un mod identic și în cazul plăților online pe site-uri folosite pentru prima dată de către un client, nu pe cele uzuale, precum marile magazine online.

Iar în cazul cumpărării de cryptomonede, Revolut, singura bancă prin care se pot face astfel de tranzacții, ar trebui obligatoriu să verifice și să confirme tranzacția cu clientul înainte de a fi autorizată, după cum a scris și aici.

Asta pentru că pierderea urmelor banilor prin transformarea acestora în criptomonede este metoda preferată de escroci și implicit Revolut este banca preferată pentru fraude online:

Revolut este o bancă preferată de escroci pentru fraude