Toate platformele cripto sunt obligate să raporteze anual tranzacțiile la ANAF

Pe 1 iulie 2026 expiră perioada tranzitorie prevăzută de Regulamentul (UE) 2023/1114 (MiCA), termen după care furnizorii de servicii de criptoactive care nu dețin autorizație MiCA nu mai pot deservi clienți din Uniunea Europeană, conform unui comunicat al Hategan Attorneys, în care se adaugă:

Măsura îi afectează direct pe cei aproximativ 600.000 de investitori români în criptomonede, în condițiile în care numărul investitorilor români în criptomonede reprezinta, la 31 martie 2026, aproape dublul numărului total de investitori la BVB, conform datelor Asociației Administratorilor de Fonduri (AAF) și a Fondului de Compensare a Investitorilor (FCI).

Practic, mai mulți români investesc în cripto decât pe piața bursieră tradițională locală.

„Privind contextul legal local, Ordonanța de Urgență 10/2025 care a intrat în vigoare din 13 martie 2025, a transpus MiCA în legislația română și a stabilit Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) ca autoritate principală de reglementare pentru furnizorii de servicii de criptoactive (CASP – Crypto-Asset Service Providers). Entitățile înregistrate la ONPCSB înainte de 30 decembrie 2024, sub vechiul regim de notificare pre-MiCA, pot continua să opereze sub regulile naționale până în iulie 2026, dar trebuie deja să respecte standardele MiCA de guvernanță, AML și de securitate cibernetică”, explică Ioana Chiper Zah, Managing Associate la Hategan Attorneys.

Potrivit Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA), furnizorii de servicii cripto la nivel european care nu obțin autorizația MiCA trebuie să aibă pregătite și implementate planuri de încetare ordonată a activității (“wind-down plans”), respectiv notificarea prealabilă a clienților, transferul criptoactivelor către un furnizor autorizat MiCA sau către un portofel self-hosted, precum și închiderea pozițiilor ori a conturilor în condiții transparente.

Furnizorii care au obținut deja autorizația MiCA trebuie să gestioneze activ procesul de preluare a clienților existenți înainte de 1 iulie 2026, prin proceduri robuste de onboarding și verificări AML/CFT. Entitățile din afara UE nu pot, în afara excepției restrânse de reverse solicitation, presta servicii cripto reglementate de MiCA către investitori din UE, inclusiv în relațiile business-to-business.

Prestarea de servicii cripto fără autorizație poate atrage ordine de încetare a activității, declarații publice privind încălcarea și amenzi administrative, alături de riscuri comerciale și reputaționale – imposibilitatea de a deservi clienți din UE și afectarea relațiilor cu partenerii bancari și instituționali.

Mecanismul de „pașaportare” permite unui furnizor autorizat într-un stat membru să presteze servicii în celelalte state membre UE fără autorizații separate. Platformele mari care operează deja în România folosesc acest mecanism – o platformă licențiată complet MiCA într-un stat membru precum Irlanda sau Luxemburg o poate folosi automat pentru a deservi clienți din România.

Toate platformele active cu utilizatori români, indiferent de unde sunt licențiate, sunt obligate să raporteze anual tranzacțiile către ANAF. Pentru operatorii de terminale Crypto ATM, autorizarea ASF presupune și două avize tehnice suplimentare – de la Institutul Național de Cercetare-Dezvoltare în Informatică (ICI București) și de la Autoritatea pentru Digitalizarea României (ADR).

În consecință, dacă furnizorul folosit nu este autorizat MiCA, acesta poate fi obligat să suspende serviciile, să restricționeze accesul clienților din UE, să transfere activele către o entitate autorizată sau să închidă relația contractuală.

ESMA recomandă investitorilor să verifice dacă furnizorul este inclus în registrele oficiale relevante și să identifice exact entitatea juridică cu care contractează, întrucât protecția MiCA se aplică entității autorizate din Uniune, nu automat tuturor societăților din același grup sau entităților din afara UE care operează sub aceeași marcă.