Regulament de combatere a spalarii banilor prin intermediul pietei de capital

Comisia Nationalã a Valorilor Mobiliare (C.N.V.M.) propune spre consultare pentru o perioadã de cinci zile Proiectul de Regulament privind instituirea mãsurilor de prevenire si combatere a spãlãrii banilor si a finantãrii actelor de terorism prin intermediul pietei de capital, se arata intr-un comunicat de presa al CNVM.rnrnGuvernul României a emis Ordonanta de Urgentã nr. 53/2008 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spãlãrii banilor, precum si pentru instituirea unor mãsuri de prevenire si combatere a finantãrii actelor de terorism, care a fost publicatã în Monitorul Oficial al României, partea I, nr. 333 din 30.04.2008. rnrnUrmare a adoptãrii de cãtre Guvern a acestui act normativ, C.N.V.M. a elaborat un nou proiect de regulament, care va abroga Regulamentul nr. 11/2005 privind prevenirea si combaterea spãlãrii banilor si a finantãrii actelor de terorism prin intermediul pietei de capital. rnrnPe lângã mãsurile standard, persoanele prevãzute în Legea 656/2002 trebuie sã aplice si mãsuri suplimentare de cunoastere a clientelei. Entitãtile reglementate sunt obligate sã aplice, pe lângã cele standard, pe bazã de risc, mãsuri suplimentare de cunoastere a clientelei în toate situatiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de spãlare a banilor sau de finantare a actelor de terorism. rnrnProiectul de regulament propune si o listã de situatii pentru aplicarea mãsurilor suplimentare de cunoastere a clientelei. Precizãm cã aceastã listã nu este limitativã.rnrnPrincipalele modificãri care au fost aduse Legii nr. 656/2002 si implementate în proiectul de Regulament al C.N.V.M. sunt urmãtoarele:rn- ridicarea pragului de raportare a depunerilor/retragerilor de numerar de la 10.000 euro la 15.000 euro;rn- prelungirea termenului de raportare a depunerilor/retragerilor mari de numerar de la 24 ore la 10 zile lucrãtoare;rn- introducerea notiunii de „persoane expuse politic”.rn- au fost introduse noi mãsuri de cunoastere a clientelei, pe bazã de risc: mãsuri standard, simplificate si suplimentare, care sã permitã, dupã caz, inclusiv identificarea beneficiarului real, fiind prevãzute si anumite criterii obiective de aplicare a acestora.rnrnDirectiva 2005/60/CE si Directiva 2006/70/CE, care au fost transpuse prin Legea 656/2002 cu modificãrile si completãrile ulterioare (O.U.G. 53/2008), definesc conceptul de persoanã expusã politic si stabilesc obligatii suplimentare de identificare si monitorizare a acestor persoane în sarcina entitãtilor raportoare.