Câte fraude bancare și cu ce valoare s-au făcut în România în 2024

Un număr de aproape 150.000 de fraude bancare (148.339) au avut loc în România în 2024, reprezentând 0,004% din volumul total de tranzacții bancare, conform statisticilor prezentate de Banca Centrală Europeană (ECB) și Autoritatea Bancară Europeană (EBA).

Rata fraudelor bancare în România în privința numărului de fraude, de 0,004% (numărul fraudelor raportat la volumul total al tranzacțiilor) este la jumătate comparativ cu media europeană, de 0,008%.

Defalcate pe tipuri de tranzacții, rata fraudelor prin transferuri bancare în România a fost de 0,003%, mai mare decât media la nivel european, de 0,002%.

În privința plăților cu cardul, rata fraudei în România a fost de 0,005%, de trei ori mai mică decât media europeană, de 0,015%.

Rata fraudei la valoarea acestora a fost în România în 2024 de 0,01%, tot la jumătate față de media europeană, de 0,02%.

Însă și aici, rata fraudei în cazul transferurilor bancare, de 0,002%, este dublă față de media europeană, de 0,001%, în timp ce rata fraudei cu carduri, de 0,015%, este încă o dată mai mică decâ media europeană, de 0,033%.

Fraudele prin retragerile de bani de la bancomate au ajuns nesemnificative comparativ cu cele prin transferuri și plăți cu cardul: un număr de 800, cu o valoare de 200.000 de euro.

Valoarea fraudelor: 79 milioane euro

Valoarea fraudelor realizate prin tranzacțiilor realizate de băncile românești s-a ridicat la peste 79 de milioane de euro în 2024.

Cele mai multe fraude s-au făcut prin intermediul plăților cu cardul (122.471), reprezentând 0,005% din volumul tranzacțiilor cu carduri (rata fraudei). Valoarea acestora s-a ridicat la aproape 10 milioane de euro, reprezentând 0,015% din totalul tranzacțiilor cu carduri.

Numărul fraudelor prin transferuri bancare a fost de numai 25.075, reprezentând 0,003% din volumul tranzacțiilor. Valoarea acestora s-au ridicat la aproape 64 milioane euro, reprezentând 0,002% din valoarea totală a plăților bancare din România.

În concluzie, numărul fraudelor prin transferuri bancare (25.075) a fost de cinci ori mai mic decât cel cu carduri, însă valoarea pierderilor (aproape 64 milioane euro) a fost de 6 ori mai mare decât al pagubelor prin plăți cu carduri (aproape 10 milioane de euro).

Este un fenomen în concordanță cu cel european, arată datele ECB și EBA. 

Fraudele în Europa

La nivelul Europei, în 2024, valoarea fraudelor prin transferuri bancare realizate de băncile europene a însumat 2,5 miliarde euro, cu o rată a fraudei de 0,001%.

Valoarea fraudelor prin carduri bancare s-a cifrat la 1,3 miliarde euro, cu o rată a fraudei de 0,033%.

Ca număr, însă, fraudele cu carduri au fost preponderente și la nivel european, mult mai multe comparativ cu transferurile bancare.

Valoarea totală a fraudelor bancare în Europa a crescut în 2024 cu 17% față de anul anterior, echivalentul a 600 milioane euro, la 4,2 miliarde euro, cu o rată a fraudei de 0,002%.

Poliția Română a soluționat în 2024 peste 2.000 de dosare privind fraude financiare, aproape 1.300 de cazuri de înșelăciune, peste 250 de fraude informatice, peste 50 de fraude cu carduri și 6 dosare penale pentru acceptarea operațiunilor frauduloase. Vezi detalii, în acest articol:

Peste 3.600 de cazuri de fraude online și înșelăciuni finalizate de Poliția Română în 2024