Garanti ignoră serviciul de afișare a numelui deținătorului unui cont (SANB)

“Am o problemă cu transferul bancar. Contul beneficiarului nu figurează în baza de date SANB. Cum pot lua legătura cu acea persoană?”, întreabă o cititoare.

RĂSPUNS

Dacă nu vă apare numele deținătorului contului în care vreți să faceți plata, înseamnă că respectivul cont aparține unei bănci care nu oferă SANB (Serviciul de Afișare Nume Beneficiar) al Transfond. Vezi detalii despre SANB în acest articol:

Ce este SANB – Serviciul Afișare Nume Beneficiar?

Sfatul meu este următorul: dacă nu cunoașteți persoana sau firma căreia vreți să-i transferați bani, nu faceți plata, pentru că s-ar putea să fie o fraudă sau înșelătorie.

Astăzi se împlinesc trei ani de la lansarea de către Transfond, în 24 noiembrie 2022, a SANB, un serviciu care ajută la prevenirea fraudelor, precum în exemplul de față.

Cu toate acestea, nu toate băncile din România au considerat că acesta este un serviciu util.

Serviciul SANB este oferit în prezent de un număr de 20 bănci românești, cele mai importante (vezi foto), dintr-un total de 30 de bănci, românești și străine care funcționează în România.

Printre băncile importante care nu oferă serviciul SANB se numără Garanti BBVA, la care se adaugă unele mai mici, precum Procredit Bank și TBI Bank.

Am trimis la Garanti următoarele întrebări:

– De ce banca nu oferă serviciul SANB?
– Câte fraude a înregistrat banca pe parcursul anului trecut și în acest an?
– Care sunt cele mai frecvente tipuri de fraude și cum au fost soluționate?
– Ce măsuri de prevenire a fraudelor a luat banca?
– Banca își despăgubește clienții care au fost victime ale unor înșelătorii?

Bănca nu au răspuns la întrebări.

ACTUALIZARE

Articolul a fost actualizat cu modificarea conținutului în care Unicredit apărea ca fiind neparticipant la serviciul SANB (conform listei neactualizată publicată de Transfond), în urma răspunsurilor primite de la bancă:

• De ce banca nu ofera serviciul SANB? 

R: Incepand cu  16.02.2024, UniCredit Bank este Participant la Serviciul Afisare Nume Beneficiar (SANB) si ofera clientilor acest serviciu.

• Cate fraude a inregistrat banca pe parcursul anului trecut si in acest an? 

R: Conform reglementarilor privind  activitatea bancara aceste informatii nu sunt date publice.

• Care sunt cele mai frecvente tipuri de fraude si cum au fost solutionate?

R: In domeniul bancar cele mai intalnite sunt fraude legate de criptomonede, investitii la bursa sau investitii directe in companii din domeniul energiei/petrol/gaze, fraude legate de aplicatia Whatsapp sau fraude legate de retele sociale. 

UniCredit desfasoara periodic campanii de constientizare pentru clientii sai prin canale oficiale pentru cele mai des intalnite tipologii de frauda. Pe aceasta cale dorim sa recomandam tuturor cititorilor ca in cazul in care primesc apeluri/SMS-uri nesolicitate sa:

• manifeste prudenta, sa solicite si sa verifice datele persoanei care o contacteaza sau datele de identificare ale companiei care ii face “oferta de nerefuzat”.
• NU ofere datele personale sensibile (ex. CNP) sau datele bancare (de exemplu numar card, data expirarii, CVV/CVC, nume utilizator Online Banking/Mobile Banking, coduri de acces furnizate de banca prin SMS), in cadrul apelului telefonic nesolicitat sau prin accesarea linkului primit SMS sau prin alte metode;
• NU efectueze transferuri ca urmare a solicitarii primite prin aplicatia WhatsApp/apeluri telefonice sau SMS. Inainte de efectuarea oricarui transfer sa se asigure ca solicitarea in baza careia efectueaza transferul este una autentica!
• NU instaleze pe dispozitivele pe care le utilizeaza aplicatii care ofera acces la distanta (de exemplu Anydesk, TeamViewer, BizDaemon) la cererea persoanelor care o abordeaza.

• Ce masuri de prevenire a fraudelor a luat banca?

R: UniCredit Bank garanteaza un mediu sigur pentru toate operatiunile de plata prin aplicarea celor mai stricte masuri de securitate si autentificare conform Regulamentului delegat (UE) 2018/389 cu privire la standardele tehnice de reglementare pentru autentificarea strictă a clienților, reglementarilor emise de  Autoritatea Bancara Europeana si autoritatea locala de supraveghere, dar si a altor reglementari aplicabile. Banca desfasoara in mod periodic campanii de informare a clientilor, iar in perioada urmatoare, avand in vedere ca de sarbatori volumul de cumparaturi este mai mare, vom intensifica aceste campanii. 

• Banca isi despagubeste clientii care au fost victime ale unor inselatorii?

R: UniCredit Bank asigura despagubirea rapida a  clientilor in conditiile din  Legea 209/2019. In acest scop, procedurile noastre sunt aliniate la directiva europeana si legile nationale, asigurand un proces transparent si echitabil, conform legislatiei in vigoare.