De ce face Revolut plăți către platforme de investiții în criptomonede destinate fraudelor? 

– De ce Revolut permite plăți către false platforme de investiții în criptomonede destinate înșelătoriilor și fraudelor?

– În astfel de cazuri, Revolut își despăgubește clienții înșelați? am întrebat Revolut.

Răspunsurile nu au venit.

Site-ul Primepropx.com (vezi foto) a funcționat ca o falsă platformă de înșelătorii cu investiții în criptomonede. Escrocii erau în combinație cu o altă așa-zisă platformă de tranzacționare crypto, Apax, la adresa de internet myapax.icu, după cum ne-a transmis un cititor, la Reclamațiibănci.ro.

Revolut este una dintre băncile preferate de escroci pentru fraude online, după cum am văzut și în acest articol.

În cazul de față, frauda este complexă și a implicat și alte bănci, precum Unicredit și Procredit, precum și o operațiune de spălare de bani. 

După ce și-a făcut cont pe platforma pentru fraude Apax (vezi foto), printr-un transfer din banca Procredit în valoare de câteva sute de euro, escrocii i-au folosit contul Procredit pentru spălare de bani.

I-au trimis aproape 10.000 de euro dintr-un cont Unicredit pe un nume românesc, bani transferați apoi într-un cont Revolut, iar ulterior transformați în criptomonede, prin aplicația Revolut X.

Plățile au fost făcute în mai multe tranșe, cu sume mai mici, pentru a nu da de bănuit. 

Interesant este că unele plăți au fost identificate de Revolut ca fiind suspecte sau chiar transfer fraudă și refuzate. Însă ulterior, acelați tip de plată a fost autorizată de Revolut, astfel încât toți banii, zeci de mii de euro, au fost furați și transformați în criptomonede.

Escrocii au convins apoi cititorul să-și transfere mii de euro din contul Revolut în falsa platformă de criptomonede Primeprox.com, pentru a obține câștiguri foarte mari.

Revolut a autorizat fără probleme transferul către această platformă pentru fraude online.

Astfel de transferuri au fost făcute și din conturile altor bănci românești.

Când le-a cerut „brokerilor” că vrea să-și retragă câștigurile, aceștia i-au spus că banii sunt blocați în Coinbase, o cunoscută platformă de criptomonede folosită pentru înșelătorii. Iar pentru a-i retrage, trebuie să plătească alți bani.

În acest moment cititorul și-a dat seama că a fost păcălit, dar prea târziu.

Când am primit reclamația de la cititor, site-ul Primepropx.com încă era activ, la o lună după producerea fraudei. În prezent nu mai este accesibil.

Este greu de crezut că o bancă de talia Revolut, atenție! supravegheată de Banca Centrală Europeană (BCE), nu de Banca Națională a României (BNR), cu 4,5 milioane de clienți români, permite plăți către false platforme de investiții, site-uri care pot fi identificate foarte simplu și rapid ca fiind folosite pentru fraude (scam).