Ce măsuri de prevenire a fraudelor ar trebui să ia băncile

Băncile ar trebui să adopte mai multe măsuri pentru prevenirea fraudelor online, tot mai sofisticate și tot mai frecvente.

Iată ce ar putea face băncile pentru a preveni fraudele:

• Să nu permită plăți instant neuzuale, precum cele către platforme de investiții în criptomonede sau acțiuni, înainte de o verificare;

Un cititor ne-a anunțat recent că a fost fraudat printr-o plată făcută din aplicația unei bănci românești către un site pentru cursuri economice online prin care se fac fraude. (vezi aici detalii)

Dacă autoritățile nu fac acest lucru, băncile ar trebui să publice o listă cu site-urile pe care se derulează fraude.

• Să nu permită plăți instant către persoane noi, care ar putea fi escroci. În multe cazuri de fraudă transferurile s-au făcut către conturi la bănci românești deținute de diverse persoane (vezi aici detalii);

• Să nu permită cumpărarea de criptomonede, înainte de confirmarea, de către client, că nu este vorba de o fraudă. Pentru că în multe cazuri, banii furați prin fraudă sunt tranferați în criptomonede, pentru a li se pierde urma. Din acest motiv, Revolut a devenit una dintre băncile preferate pentru fraude (vezi aici detalii).

• Să amâne pentru o anumită perioadă virarea banilor în cont, după aprobarea unui împrumut. În multe fraude, escrocii au reușit să facă împrumuturi în numele celor înșelați.

O măsură simplă pentru prevenirea unor astfel de fraude ar fi blocarea accesului la un credit pe o anumită perioadă, timp în care banca ar putea verifica dacă împrumutul nu a fost făcut printr-o fraudă, prin contactarea clienților, după cum am sugerat într-un alt articol.