Informatii utile banci | Raiffeisen Bank

Regulile privind tranzactiile cu monede virtuale la Raiffeisen

Trimite stirea unui prieten
Nume *
E-mail *
E-mail prieten *
Mesaj
Cod validare * Turing Number
Tastati codul din imagine (doar cifre)
195.154.184.126

Autor: Bancherul.ro
2021-12-05 20:45

Raiffeisen Bank a stabilit noi reguli privind tranzactiile cu monede virtuale, prevazute in Conditiile Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare Persoane Fizice, valabile din 1 februarie 2022:

Conditiile Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare
Persoane Fizice

Editia 01 februarie 2022

CONDIȚII GENERALE APLICABILE CONTURILOR

3.1.3. Clientul are obligația de a prezenta Băncii, la transmiterea de către aceasta a oricărei solicitări, cereri ori instrucțiuni ori la simpla cerere a Băncii, orice informații și documente pe care Banca le consideră necesare pentru deschiderea și operarea Conturilor, pentru justificarea operațiunilor solicitate ori pentru îndeplinirea periodică de către Bancă, a obligațiilor stabilite prin lege și/sau normele și politicile Băncii.

Clientul se obligă ca, la solicitarea Băncii, să furnizeze acesteia orice informații, documente sau declarații suplimentare în vederea stabilirii obiectului și/sau raționamentului economic al tranzacțiilor, sursei și/sau destinației fondurilor retrase în numerar și/sau a sursei fondurilor care fac obiectul tranzacțiilor, indiferent de canalul/instrumentul/serviciul de plată prin care acestea au fost inițiate, pentru stabilirea sursei fondurilor investite (inițial) în Monede virtuale și a circuitului financiar privind Monedele virtuale (atât la achiziționarea, cât și la încasări din Monede virtuale) sau alte informații necesare în procesul de cunoașterea clientelei, de actualizare date pentru îndeplinirea de către Bancă a obligațiilor stabilite prin lege, prin normele interne ale Băncii și/sau Sancțiuni Internaționale/SUA.

3.1.4  In vederea respectarii politicilor Bancii de acceptare si cunoastere a clientelei, Banca poate  refuza oricand deschiderea unui Cont si/sau efectuarea Operatiunilor de plata in Cont, poate bloca oricand serviciile de internet banking/mobile banking si/sau a Cardului si/sau a Contului ori poate proceda la incetarea unilaterala a Contractului aferent contului curent sau a oricarui Contract Specific in cazul in care:

h) Clientul nu prezintă documente justificative privind sursa fondurilor investite în Monede virtuale;

i) Clientul efectuează tranzacții în legătură cu Monede virtuale cu furnizori de servicii de schimb între Monede virtuale şi monede fiduciare şi/sau Furnizorii de portofele digitale sunt neautorizați/neînregistrați sau sunt autorizați în țări desemnate de Uniunea Europeană ca fiind țări terțe cu grad ridicat de risc și/sau jurisdicții necooperante în scopuri fiscal;

4.3.1. Banca va executa Ordinele de plată primite de la Client doar dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:

- În cazul tranzacțiilor în legătură cu Monede Virtuale, Banca primește de la Client documentele justificative solicitate privind sursa fondurilor investite în Monede Virtuale;

- Tranzacțiile nu sunt efectuate cu furnizori de servicii de schimb între Monede Virtuale şi monede fiduciare şi/sau Furnizorii de portofele digitale neautorizați/neînregistrați sau din țări desemnate de Uniunea Europeană ca fiind țări terțe cu grad ridicat de risc și/sau jurisdicții necooperante în scopuri fiscale;

Clientul se obligă ca, la solicitarea Băncii, să furnizeze acesteia orice informații pentru stabilirea sursei fondurilor investite (inițial) în Monede virtuale și a circuitului financiar privind Monedele virtuale (atât la achiziționarea, cât și la încasări din Monede virtuale).

Monede virtuale - înseamnă o reprezentare digitală a valorii care nu este emisă sau garantată de o bancă centrală sau de o autoritate publică, nu este în mod obligatoriu legată de o monedă instituită legal şi nu deține statutul legal de monedă sau de bani, dar este acceptată de către persoane fizice sau juridice ca mijloc de schimb şi poate fi transferată, stocată şi tranzacționată electronic; (acest termen va fi utilizat în cuprinsul prezentelor CGB și al oricărui Contract specific cu sensul definit conform Legii nr. 129/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului, precum şi pentru modifi carea şi completarea unor acte normative; în cazul oricăror modificări legale ale acestei defi niții, acestea sunt de directă aplicare, fără a fi necesară modificarea prezentului document);

Furnizor de portofel digital - înseamnă o entitate care oferă servicii de păstrare în siguranță a unor chei criptografi ce private în numele clienților săi, pentru deținerea, stocarea şi transferul de monedă virtuală; (acest termen va fi utilizat în cuprinsul prezentelor CGB și al oricărui Contract specific cu sensul definit conform Legii nr. 129/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative; în cazul oricăror modificări legale ale acestei definiții, acestea sunt de directă aplicare, fără a fi necesară modificarea prezentului document).

Taguri: Raiffeisen Bank  banca  

Comentarii



Adauga un comentariu
Nume *:

E-mail *:
(nu se afiseaza pe site)
Subiect:
*
Comentariu:

Turing Number

Tastati codul din imagine (doar cifre)  



Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Raiffeisen Bank



Cardurile Raiffeisen nu functioneaza

Cardurile de debit ale Raiffeisen Bank nu functioneaza, se plang clientii bancii. Raiffeisen Bank a confirmat problema cu functionarea sistemului de carduri: "In prezent inregistram un incident care afecteaza tranzactionarea cu cardul de detalii

Regulile privind tranzactiile cu monede virtuale la Raiffeisen

Raiffeisen Bank a stabilit noi reguli privind tranzactiile cu monede virtuale, prevazute in Conditiile Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare Persoane Fizice, valabile din 1 februarie 2022: Conditiile Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare detalii

Cum fac o reclamatie la Raiffeisen Bank?

Procedura de administrare a reclamatiilor la Raiffeisen Bank,  conform informatiilor publicate de banca: Informatii privind rezolvarea sesizarilor primite de Raiffeisen Bank Pentru depunerea unei sesizari, ne puteti contacta in urmatoarele detalii

Raiffeisen Bank introduce o taxa pentru bogatii cu multi euro in conturi

Raiffeisen Bank isi va taxa clientii care depun in conturile bancii sume mai mari de o jumatate de milion de euro, incepand cu data de 1 iunie 2022. Iata anuntul bancii: Introducerea unei taxe de administrare pentru disponibilitățile de mare detalii

 



 

Ultimele Comentarii