BANCI | Analiza

Banca Transilvania a accelerat creditarea in primul trimestru, in ciuda scandalului cu taxa bancara

Trimite stirea unui prieten
Nume *
E-mail *
E-mail prieten *
Mesaj
Cod validare * Turing Number
Tastati codul din imagine (doar cifre)
195.154.184.126

Autor: Bancherul.ro
2019-04-29 10:43

Banca Transilvania (BT) si-a majorat volumul de credite in primul trimestru al acestui an de doua ori mai mult decat in aceeasi perioada a anului trecut, in ciuda scandalului cu introducerea taxei pe activele bancare.

Astfel, daca in primele trei luni din 2018, BT isi majorase soldul de credite nete cu 1,23%, echivalentul a 300 milioane lei, in aceeasi perioada din acest an volumul de imprumuturi a crescut cu 1,89%, echivalentul a 700 milioane lei, fata de finalul lui 2018.

BT si-a suplimentat substantial si numerarul la banca centrala, precum si plasamentele la banci, astfel ca activele totale ale bancii au avansat cu 2,35%, echivalentul a 1,7 miliarde lei, la un total de 75,8 miliarde lei, consolidandu-si pozitia de cea mai mare banca din Romania.

BT a mai anuntat ca estimeaza plata unei taxe pe active de 136 milioane lei pentru acest an, ceea ce reprezinta 0,18% din totalul activelor, fata de 0,4%, nivelul standard al taxei prevazuta in OUG nr. 19 din 2019, dupa deducerea unor anumite tipuri de active, precum numerarul, titlurile de stat sau creditele garantate de stat.

Legea prevede ca taxa de 0,4% poate fi redusa la jumatate daca banca isi majoreaza soldul de credite cu 8% si concomitent practica o marja de dobanda (diferenta dintre dobanda la credite si cea la depozite) sub 4%. De asemenea, taxa se diminueaza proportional cu procentul de crestere a creditarii, respectiv a scaderii marjei de dobanda.

Profitul inregistrat de BT in primul trimestru din acest an a fost 436 milioane lei, in crestere cu 19% fata de 366 milioan lei in perioada corespondenta a anului precedent, cand Bancpost inca nu era integrata in bilant.

Dupa aplicarea taxei pe active estimata, profitul net scade la 407 milioane lei, cu 11% mai mare decat anul trecut. 

Comunicatul BT

Banca Transilvania, creştere solidă a creditării în primele trei luni ale acestui an

● 42.000 de împrumuturi pentru companii şi persoane fizice au fost acordate de BT în primul trimestru din 2019.

● Peste 2 miliarde de lei au fost acordați prin credite companiilor din România în primele 3 luni ale acestui an.

● Peste 3 milioane de tranzacții/zi - maxim istoric atins de BT în februarie a.c.

● Banca Transilvania are 63,7% capital românesc.

După finalizarea cu succes a integrării Bancpost acum aproape patru luni, la finalul lui 2018, Banca Transilvania a început acest an cu rezultate financiare pozitive, continuând să susțină creşterea economică şi mediul de afaceri românesc.

În februarie 2019, BT a împlinit 25 de ani de la înființare, de când un grup de antreprenori clujeni au pus bazele uneia dintre cele mai de succes poveşti de dezvoltare a capitalului românesc.

La Adunarea Generală a Acționarilor BT, care a avut loc în 24 aprilie a.c., acționarii au aprobat propunerea Consiliului de Administrație al Băncii Transilvania privind distribuirea
profitului pe anul 2018 prin acordarea unui dividend brut de 0,17 lei/acțiune.

Aceasta are la bază rezultatele pozitive ale Băncii Transilvania, precum şi surplusul de capital BT. De asemenea, acționarii au aprobat majorarea capitalului social cu suma de aproximativ 400,8 milioane lei prin emisiunea a tot atâtea acțiuni gratuite.

Banca Transilvania are 63,7% capital românesc şi peste 30.000 de acționari români persoane fizice.

La 31 martie 2019, activele Băncii Transilvania au ajuns la 75,9 miliarde lei, iar creditele au crescut până la 37,04 miliarde lei.

Depozitele clienţilor au ajuns la 62,7 miliarde lei, din care 43,45 miliarde lei sunt depozite ale clienţilor persoane fizice, iar 19,24 miliarde lei, depozite ale persoanelor juridice.

Profitul net al Băncii Transilvania este de 436,07 milioane lei, ca rezultat al eficientizării şi consolidării businessului.

În ceea ce priveşte eficienţa operaţională, aceasta se păstrează la nivel confortabil în Banca Transilvania, aceasta fiind de 47%, calculat cu un impact anualizat al contribuției la Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare şi la Fondul de Rezoluţie.

Începând cu anul financiar 2019 a intrat în vigoare OUG 19/2019 care reglementează modul de calcul al taxei pe active pentru instituțiile bancare.

În conformitate cu cerințele Standardelor Internaționale de Raportare Financiară IFRIC 21 “Taxe”, banca poate recunoaşte cheltuiala cu taxa pe active aferente anului 2019 numai pe 31 decembrie 2019 deoarece aceasta depinde de valoarea activelor financiare nete de la 31 decembrie 2019.

Plățile efectuate pe parcursul anului 2019 pentru taxa pe active vor fi considerate plăți în avans până la 31 decembrie 2019, când se va recunoaşte taxa pe active finală pentru anul financiar 2019.

Cu toate acestea, Banca Transilvania a estimat o taxă pe active de 136 milioane lei aferentă anului financiar 2019.

Potrivit acestei estimări, luând în considerare un calcul proporțional, dacă banca ar înregistra efectul acestei taxe pentru perioada de 3 luni încheiată la 31 martie 2019, profitul net la 31 martie 2019 ar ajunge la 407,51 milioane lei.

„Ne-am concentrat pe finalizarea cât mai rapidă şi eficientă a integrării Bancpost în Banca Transilvania tocmai pentru a ne focusa pe business şi pe susținerea economiei şi a antreprenorilor români. Planul nostru a funcționat foarte bine şi am avut un prim trimestru de creştere solidă a creditării şi a numărului de tranzacții pe care le-am efectuat pentru clienții noștri. 42.000 de împrumuturi pentru companii şi persoane fizice au fost acordate de BT în primul trimestru al acestui an. În ceea ce priveşte tranzacțiile, în februarie am atins un maxim istoric de peste 3 milioane/zi”. - declară Ömer Tetik, Director
General, Banca Transilvania.

Susținerea antreprenorilor, populației şi comunității în primele luni ale anului 2019:

 ≈18.000 de credite cu dobândă fixă au fost acordate de bancă persoanelor fizice în primul trimestru;

 11 miliarde de lei este soldul creditelor ipotecare/imobiliare;

 ≈16 miliarde lei este portofoliul creditelor IMM (conform definiției europene a IMMurilor);

 3,8 milioane de carduri are BT în portofoliu, ceea ce înseamnă 21% cota de piață în ceea ce priveşte cardurile emise în România;

 490.000 de carduri de credit sunt în portofoliul Băncii Transilvania.

Investițiile semnificative în digitalizare au efecte vizibile în business:

 În fiecare secundă au loc 8 tranzacții cu cardurile Băncii Transilvania. Aproape 61 de milioane de tranzacții au fost efectuate în primul trimestru al anului 2019 cu cardurile
BT;

 Aplicaţia BT Pay are peste 220.000 de utilizatori. Se remarcă o continuă creştere la nivel tranzacţional: numărul de plăţi cu telefonul şi de transferuri de bani între utilizatorii aplicaţiei este de +32% în primul trimestru al acestui an, faţă de ultimul trimestru al anului 2018;

 Numărul de utilizatori BT24 Internet Banking a depăşit 1,18 milioane, +20% față de aceeaşi perioadă a anului trecut, iar cel de Mobile Banking este de 634.000, +55%;

 Volumul tranzacțiilor prin Internet Banking este +25%, iar prin Mobile Banking +101% față de aceeaşi perioadă a anului trecut;

 Din cele aproape 1.600 de ATM-uri BT, aproape 370 sunt bancomate multifuncționale BT Express Plus, care permit operațuni self-banking, precum depuneri de numerar sau
schimb valutar non-stop. În primele trei luni ale acestui an, numărul depunerilor de numerar prin BT Express Plus a depăşit 1.300.000, ceea ce înseamnă aproape 450.000 depuneri de numerar/lună;

 Banca Translvania este tot mai pregătită pentru colaborarea cu fintech-urile: BT a lansat, în martie a.c., platforma BT Open Banking (BT Api Store), care permite fintech-urilor şi altor companii de tehnologie să testeze integrarea cu BT, pentru a prezenta servicii ale băncii, precum: afişarea soldurilor online, istoricul tranzacțiilor şi inițierea tranzacțiilor prin platforme externe către Banca Transilvania;

 Cel mai recent pas în direcția „going digital” a fost în aprilie a.c., când BT a devenit unul dintre pionierii Plăților Instant în România. Serviciul asigură non-stop transferul banilor (lei) în mai puțin de 10 secunde între băncile care aderă la acest sistem.

Alte informaţii financiare & rating Fitch:

 Rata expunerilor neperformante, conform indicatorului EBA, este de 4,9% la 31 martie 2019;

 Gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante conform standardelor EBA este de 94%. În cazul în care sunt considerate şi garanţiile, rata de acoperire este de 134%;

 Solvabilitatea băncii fără profitul anului 2019 este de 18,67%, iar dacă includem profitul, aceasta este de 19,67%;

 În ianuarie a.c., Fitch Ratings a confirmat ratingul pentru finanțări pe termen lung al Băncii Transilvania (IDR) la ‘BB+’, cu perspectivă stabilă, respectiv nivelul ratingului de viabilitate la nivelul ‘bb+’.

 

Comentarii



Adauga un comentariu
Nume *:

E-mail *:
(nu se afiseaza pe site)
Subiect:
*
Comentariu:

Turing Number

Tastati codul din imagine (doar cifre)  



Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Analiza



OTP Bank si-a dublat ritmul de crestere al creditarii

OTP Bank Romania si-a dublat ritmul de crestere al creditarii, atat la nivel trimestrial, cat si anual, conform raportului bancii-mama din Ungaria cu rezultatele financiare dupa primele noua luni ale anului. OTP Bank deruleaza de cateva luni campanii agresive de promovare a creditelor de detalii

Raiffeisen Bank are comentarii negative si critici de la majoritatea clientilor la o postare pe Facebook

Majoritatea comentariilor la o postare a Raiffeisen Bank pe Facebook, in care-si face reclama la depozite, sunt negative si critice la adresa bancii, considerata a fi de neincredere. Astfel, dintr-un numar de 22 de comentarii, 17 reprezinta aprecieri negative sau critici cu privire la detalii

BNR: suntem pregatiti sa aparam leul, daca se va deprecia prea mult, din cauza deficitelor gemene si tensiunilor externe, dar este inevitabila o corectie bugetara

Deficitele gemene (de cont curent si bugetar) si tensiunile externe determina Banca Nationala a Romaniei (BNR) sa se pregateasca pentru o interventie pe piata valutara si cea monetara, pentru a apara leul, daca acesta se va deprecia prea tare, se arata in minuta sedintei de politica monetara din detalii

Indicele IRCC pentru creditele cu dobanda variabila ale populatiei ramane stabil, la 2,6%

Indicele de Referinta pentru Creditele Consumatorilor (IRCC), care se aplica pentru imprumuturile in lei cu dobanda variabila obtinute de populatie de la banci, precum creditele Prima Casa, creste de la 2,63%, valoarea aplicata in trimestrul trei al acestui an, la 2,66%, nivel care se va aplica detalii

Ultimele Comentarii