Profitul net al Erste Group creste la 1,18 miliarde EUR in primele noua luni din 2016

Autor: Bancherul.ro
2016-11-04 09:07

Profitul net al Erste Group creste la 1,18 mld. EUR in primele noua luni din 2016 (comunicat de presa):

Calitatea activelor s-a imbunatatit; venitul operational reflecta contextul caracterizat de dobanzi reduse

“Performanta operatiunilor noastre reflecta in continuare tendintele deja manifestate in cursul acestui an: calitatea activelor a continuat sa se imbunatateasca considerabil, prin urmare provizioanele de risc au scazut si mai mult, venitul operational a scazut usor, sub presiunea contextului caracterizat de dobanzi reduse, iar costurile operationale s-au majorat ca urmare a investitiilor in digitalizare. Creditarea a crescut la un nivel rezonabil, cu peste 4 miliarde EUR credite nete nou acordate in primele noua luni ale anului, in timp ce depozitele clientilor au crescut cu peste 6 miliarde EUR in aceeasi perioada. In opinia noastra, aceasta evolutie sugereaza ca deponentii au ales sa compenseze nivelul redus al dobanzilor economisind si mai mult.

In contextul in care regiunea ECE si-a mentinut ritmul accelerat de crestere la un nivel peste media din zona euro, toate subsidiarele noastre au performat bine, contribuind la un profit net solid al Grupului de aproape 1,2 miliarde EUR in primele noua luni din 2016. Prin urmare, am reusit sa ne triplam baza de capital fata de momentul declansarii crizei financiare globale, in timp ce indicele capitalului comun de rang 1 s-a majorat semnificativ, la 13,2% in trimestrul al treilea.

Per total, situatia noastra actuala creeaza o baza puternica pentru o profitabilitate viitoare solida, intr-un context care se mentine dificil”, a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank.

Sumar al rezultatului financiar

In raportul financiar interimar, rezultatele financiare din perioada ianuarie-septembrie 2016 sunt comparate cu cele din perioada ianuarie-septembrie 2015, iar pozitiile din bilant la 30 septembrie 2016 cu cele de la 31 decembrie 2015.

Venitul net din dobanzi s-a diminuat la 3.267,5 mil. EUR (-1,7%; 3.324,3 mil. EUR), in principal pe fondul mentinerii contextului caracterizat de dobanzi reduse si al continuarii vanzarii de credite neperformante, care nu a fost compensata integral de cresterea creditarii. Venitul net din taxe si comisioane s-a redus la 1.319,8 mil. EUR (-3,8%; 1.372,6 mil. EUR), in principal ca urmare a reducerii venitului din operatiuni cu valori mobiliare si servicii de plati. Venitul net din tranzactionare a scazut marginal la 191,6 mil. EUR (-0,7%; 193,0 mil. EUR). Prin urmare, venitul operational s-a redus la 4.959,7 mil. EUR (-2,6%; 5.090,9 mil. EUR). Cheltuielile administrative generale au crescut la 2.963,0 mil. EUR (+3,9%; 2.852,4 mil. EUR), in principal din cauza costurilor de IT mai ridicate si cheltuielilor de personal in valoare de 1.724,7 mil. EUR (+3,4%; 1.667,5 mil. EUR). Aceasta evolutie a determinat diminuarea profitului operational la 1.996,6 mil. EUR (-10,8%; 2.238,5 mil. EUR). Raportul cost/venit s-a situat la 59,7% (56,0%). Castigul din activele si pasivele financiare neevaluate la valoarea justa in contul de profit si pierdere (net) include un castig, raportat in trimestrul al doilea, din vanzarea actiunilor la VISA Europe in suma de 138,7 mil. EUR.

Costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoarea justa in contul de profit si pierdere au scazut semnificativ la 63,2 mil. EUR, respectiv 6 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor brute catre clienti (-87,8% fata de 518,4 mil. EUR, respectiv 53 puncte de baza), datorita scaderii semnificative a creditelor neperformante si cresterii veniturilor din recuperarea creditelor deja amortizate in Romania si Ungaria. Rata creditelor neperformante a continuat sa se imbunatateasca la 5,5% (7,1%). Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a situat la 67,7% (64,5%).

Pozitia ”alte venituri operationale” s-a situat la -252,4 mil. EUR (-377,4 mil. EUR), inclusiv cheltuielile aferente contributiilor anuale la fondurile de rezolutie in valoare de 64,6 mil. EUR (56,2 mil. EUR). Taxele pe operatiunile bancare si financiare s-au diminuat la 151,7 mil. EUR (187,7 mil. EUR), pe fondul scaderii semnificative a taxelor pe operatiunile bancare din Ungaria la 47,4 mil. EUR (74,6 mil. EUR). In Austria, taxele pe operatiunile bancare s-au redus usor la 85,6 mil. EUR (95,6 mil. EUR), iar in Slovacia s-au situat la 18,6 mil. EUR (17,5 mil. EUR).

Deoarece contributiile la profit ale bancilor de economii care fac parte din sistemul de cross-garantare au scazut de la niveluri istorice foarte ridicate, taxa pe participatiile minoritare a scazut la 245,6 mil. EUR (275,0 mil. EUR). Rezultatul net atribuibil proprietarilor societatii mama a crescut la 1.179,2 mil. EUR (764,2 mil. EUR).

Capitalul total a crescut la 16,5 mld. EUR (14,8 mld. EUR). Dupa aplicarea deducerilor si filtrelor conform cadrului de reglementare CRR, capitalul comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat partial) s-a majorat la 13,3 mld. EUR (12,1 mld. EUR); totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat partial) a crescut la 18,5 mld. EUR (17,6 mld. EUR). Cu toate ca profitul semestrial preliminar este inclus in cifrele de mai sus, profitul aferent trimestrului al treilea nu este inclus; costurile de risc aferente trimestrului al treilea sunt deduse. Riscul total, respectiv activele ponderate la risc inclusiv riscurile de credit, de piata si cele operationale (Basel 3 implementat partial) au crescut la 100,7 mld. EUR (98,3 mld. EUR). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat partial) s-a situat la 13,2% (12,3%), iar indicele capitalului total (Basel 3 implementat partial) la 18,4% (17,9%).

Totalul activelor a crescut la 206,8 mld. EUR (199,7 mld. EUR). Portofoliul net de credite si avansuri catre clienti a crescut moderat la 129,0 mld. EUR (+2,4%; 125,9 mld. EUR). Activele mobiliare detinute pentru tranzactionare au crescut la 9,7 mld. EUR (8,7 mld. EUR). In privinta pasivelor, depozitele de la banci au crescut la 15,2 mld. EUR (14,2 mld. EUR), iar depozitele de la clienti au crescut la 134,0 mld. EUR (+4,7%; 127,9 mld. EUR). Titlurile de credit, in special obligatiunile si obligatiunile garantate cu credite ipotecare, au scazut la 27,3 mld. EUR (-7,9%; 29,7 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 96,2% (98,4%).

PERSPECTIVE PENTRU 2016 SI 2017

Contextul operational se anunta favorabil cresterii creditarii. In timp ce pentru 2016 estimarile privind cresterea economica reala se situeaza intre 1,3% si 4,5% in toate pietele principale din Europa Centrala si de Est (ECE), inclusiv Austria, pentru 2017 estimarile se situeaza in intervalul 2-3% pentru ECE, si in jur de 1,5% pentru Austria. Cresterea economica reala ar urma sa fie generata de cererea interna solida, in timp ce cresterea reala a salariilor si scaderea somajului ar trebui sa sprijine activitatea economica din ECE. Administrarea responsabila a finantelor publice ar trebuie sa fie o prioritate in ECE.

Estimari privind rentabilitatea capitalului tangibil (ROTE). Confirmata la peste 12% in 2016 (pe baza capitalului tangibil mediu din 2016); pentru anul 2016, in grafic pentru un dividend de 1 EUR pe actiune (+100% vs 2015), ceea ce corespunde unui randament al dividendului de aproximativ 3,5%. Pentru 2017, obiectivul pentru indicatorul ROTE este de peste 10% (luand in considerare capitalul tangibil mediu din 2017 bazat pe urmatoarele ipoteze: plata extraordinara a taxei bancare din Austria se va face deja in 2016, iar pentru 2017 in cel mai bun caz venituri in stagnare, presupunand o crestere de peste 5% a creditarii nete); cresterea costurilor cu 1-2% ca urmare a digitalizarii; cresterea costurilor de risc, cu toate ca acestea raman la minime istorice; trecere in teritoriu pozitiv a indicatorului ”alte venituri operationale” datorita scaderii taxei bancare din Austria.

Riscuri privind perspectivele. Impactul politicilor monetare expansioniste ale bancilor centrale inclusiv dobanzile negative; riscurile politice precum implementarea in timp util a reducerii taxei bancare din Austria; riscurile geopolitice si cele economice globale; initiativele de protectie a consumatorilor.

• Tipareste detalii
• Trimite pe mail
• Facebook
• Twitter
• Google
• Vizualizari: 2147

Taguri: credite ipotecare  credite de consum  TBI Credit IFN  credite firme  credite noi  Erste Bank  credite neperformante  credite nevoi personale  credite pentru locuinte  credite imobiliare  Viva Credit  Patria Credit IFN  Erste Group  

Comentarii

Nume *:

E-mail *:
(nu se afiseaza pe site)
Subiect:
*
Comentariu:



Tastati codul din imagine (doar cifre)