BANCI | Stirea Zilei

Bancile straine cu subsidiare in Romania au obtinut rezultate slabe la testele de stres ale EBA, ratele de capitalizare fiind sub media europeana

Trimite stirea unui prieten
Nume *
E-mail *
E-mail prieten *
Mesaj
Cod validare * Turing Number
Tastati codul din imagine (doar cifre)
195.154.184.126

Autor: Bancherul.ro
2016-07-30 12:01

Autoritatea Bancara Europeana (ABE) a publicat aseara rezultatele testelor de stres realizate in acest an, care evalueaza nivelul de capitalizare (solvabilitate) al celor mai mari banci europene in cazul unui scenariu advers in care economia europeana se va confrunta cu o scadere economica in urmatorii trei ani.

Mai exact, testele de stres au luat in calcul o scadere a PIB-ului real din Uniunea Europeana de 1,2% in 2016 si 1,3% in 2017, iar in 2018 o crestere de 0,7%, ceea ce inseamna o deviatie (negativa) de 7,1% in acesti trei ani, fata de nivelul de baza pentru 2018.

Au fost testate un numar de 51 de banci din zona euro, precum si din Danemarca, Ungaria, Norvegia, Polonia, Suedia si Marea Britanie.

Testele de stres din acest an nu contin praguri minime de capitalizare impuse pentru banci, ca in anii precedenti (nu se poate spune astfel ca cineva a picat sau a trecut testul), fiind destinate a fi utilizate ca date esentiale pentru procesul de evaluare si supraveghere (SREP) si stabilirea nivelului ratei de capitalizare de nivel 2 (Pillar 2 capital guidance), insa nu sunt excluse si masuri de recapitalizare a unor banci, precizeaza EBA. (vezi aici detalii)

EBA mai mentioneaza ca din 2011 s-au facut eforturi concertate pentru cresterea nivelului de capitalarile al bancilor europene, astfel ca solvabilitatea (CET 1 capital) medie la nivel european a crescut la 13,2% la finalul lui 2015, baza pentru testele de stres din acest an, cu 4 puncte de baza peste nivelul din 2011 si cu doua puncte peste nivelul din 2014.

Din decembrie 2013 pana in decembrie 2015, capitalurile bancilor europene au fost majorate cu 180 de miliarde de euro.

Rezultatele testelor de stres din acest an demonstreaza valoarea procesului de recapitalizare, adauga EBA: nivelul mediu ponderat al ratei de capitalizare CET 1 a scazut cu 380 de puncte de baza, la 9,4% pentru finalul lui 2018, fata de 13,2% in 2015, echivalentul a a aproape 300 de miliarde de euro.

„Rezultatele testelor de stres demonstreaza soliditatea sectorului bancar european, datorita nivelului semnificativ de recapitalizare. Rezultatele individuale ale bancilor variaza semnificativ si vor constitui baza pentru autoritatile de supraveghere pentru evaluarea rezistentei acestora la socuri, dupa luarea in considerare a unor circumstante specifice si actiuni credibile ale conducerilor”, mai precizeaza EBA.

Mario Draghi, presedintele Bancii Centrale Europeane (BCE), a declarat, in cadrul ultimei conferinte de presa, ca bancile europene nu au probleme de solvabilitate ci de profitabilitate, din cauza stocului de credite neperformante, problema rezolvata in Romania. (vezi aici detalii)

Rezultatele la testele de stres ale bancilor europene prezente in Romania

In privinta rezultatelor obtinute de bancile europene prezente in Romania, dupa cum se vede si din tabelul realizat pe baza datelor EBA, cel mai bun rezultat, dintre bancile mari, a fost obtinut de Erste Bank, actionarul BCR, cu o rata de capitalizare (CET 1 capital ratio) de 8,02% in 2018 in scenariul advers, comparativ cu 7,5% pentru Societe Generale, care detine BRD, in timp ce UniCredit a obtinut 7,1%.

Cel mai slab rezultat l-a avut Raiffeisen, cu CET 1 capital ratio de doar 6,12%, cu aproape doua puncte sub Erste Bank.

Rezultatele celor patru banci sunt, adadar, sub nivelul mediu european, (fully loaded CET 1 capital ratio de 9,2% in scenariul advers pentru 2018), astfel ca se poate trage concluzia ca bancile romanesti sunt subcapitalizate comparativ cu media europeana, conform rezultatelor testelor de stres.

De altfel, cu exceptia Erste Bank, celelalte trei mari banci au avut niveluri de capitalizare sub media europeana si in 2015.

In scenariul de baza, Raiffeisen Bank a obtinut un rezultat mai bun: 12,33%, peste UniCredit si Societe Generale, dar sub cel al Erste Bank.

Bancile europene cu o prezenta mai redusa in Romania au obtinut rezultate mai bune decat cele patru banci mentionate anterior.

Astfel, OTP Bank are o rata CET 1 in scenariul advers de 9,22%, ING de 8,98%, Intesa de 10,21%, Credit Agricole de 10,49% iar BNP Paribas de 8,51%.

Subsidiarele bancilor straine din Romania (adica bancile romanesti) sunt mult mai bine capitalizate

In privinta nivelului de capitalizare al subsidiarelor bancilor straine din Romania (BCR, BRD, Raiffeisen, Unicredit si restul) aici situatia este diferita.

Conform datelor prezentate recent de EBA, aferente finalului primului trimestru din acest an, capitalizarea sistemului bancar romanesc era de 18,2%, cu mult peste media europeana si cel mai ridicat nivel din Europa, dupa Bulgaria. (vezi aici detalii)

Taguri: UniCredit Bank  BRD Groupe Societe Generale  ING Bank  test de stres  OTP Bank  Raiffeisen Bank  Autoritatea Bancara Europeana (ABE)  Banca Comerciala Romana (BCR)  TBI Credit IFN  Intesa Sanpaolo Bank  Comitetul National pentru Supraveghere Macroprudentiala (CNSM)  Erste Bank  Raiffeisen Leasing  reclamatie Vodafone  Credit Agricole  myBRD  reclamatie IFN  Transfond  

Comentarii



Adauga un comentariu
Nume *:

E-mail *:
(nu se afiseaza pe site)
Subiect:
*
Comentariu:

Turing Number

Tastati codul din imagine (doar cifre)  



Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Stirea Zilei



Cum "se pescuiesc” 5.000 de euro de pe un card, printr-o frauda online, iar banca spune ca e vina clientului

„Mi-am deschis un cont la banca, cu card atasat, dar fara sa fiu atentionat cu privire la riscul fraudelor online, denumite phishing”, ne-a transmis un cititor. Iata ce a patit. Dupa cateva zile de la deschiderea contului, a primit un e-mail care parea de la banca, detalii

Cu cat s-a scumpit un credit ipotecar?

Costul unui credit ipotecar pentru cumpararea unei locuinte a crescut cu 2,5 procentuale in acest an, dupa ce Banca Nationala a Romanei (BNR) a majorat dobanda mult mai mult, cu 4,75 puncte, de la 2% in ianuarie la 6,75% in noiembrie. Concret Dobanda Anuala Efectiva (DAE), indicatorul detalii

Care sunt cele mai apreciate aplicatii de mobile banking?

George BCR, First Bank si ING Home Bank sunt cele mai apreciate aplicatii de mobile banking, conform evaluarilor din magazinele online de unde se pot descarca: Google Play pentru telefoane cu Adroid si App Store pentru divaisuri iPhone. Notele primite de detalii

Care banci au cele mai mici dobanzi fixe la creditele ipotecare?

In topul bancilor cu cele mai mici dobanzi fixe in primii 3-7 ani la un credit imobiliar/ipotecar, pentru cumpararea sau construirea unei locuinte, se gasesc BRD, ING, BT si First Bank, conform clasamentului realizat de Bancherul.ro, pe baza datelor din site-ul de specialitate, detalii